反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。以下是小編收集整理的反洗錢工作計劃精選6篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

反洗錢工作計劃篇1

　　反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

　　一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

　　學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

　　二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

　　深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

　　三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

　　我行于20xx年x月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

　　四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

　　每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。

　　今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢

　　工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。

　　XXX支行

　　20xx年x月二十一日

反洗錢工作計劃篇2

　　為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20XX年度反洗錢工作做出如下安排：

　　一、完善反洗錢內(nèi)控制度。

　　按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。

　　二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

　　指導監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。

　　三、學習及鞏固反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作。

　　將反洗錢業(yè)務(wù)培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，宣傳良好局面。

　　四、嚴格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。

　　今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

　　五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

　　強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

　　六、重視反洗錢工作，組織召開領(lǐng)導小組會議。

　　會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

反洗錢工作計劃篇3

　　為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對信用社實際情況，對本年度反洗錢工作做出如下安排：

　　一、加強組織領(lǐng)導，強化崗位職能

　　為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領(lǐng)導總負責，崗位人員具體工作的指導方針，特成立反洗錢工作領(lǐng)導小組：

　　組長：xxx

　　副組長：xxx

　　成員：xxx、xxx

　　聯(lián)絡(luò)員：xxx、xxx、xxx、xxx

　　二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處

　　根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七年度反洗錢工作安排》（呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號），結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時、準確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進行分析和報送。

　　3月26日聯(lián)社舉辦了反洗錢培訓班，講授了當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)，傳授了反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓人員要繼續(xù)學習，深刻領(lǐng)會，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

　　三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴把責任關(guān)

　?、逭J真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統(tǒng)一進入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳?，一份上交總社管理?/p>

　?、姘凑铡秱€人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補辦相關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關(guān)材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

　　㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執(zhí)行“實名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點辦理，不得通兌。

　?、杞⒖蛻羯矸莸怯浿贫?，在為客戶辦理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。

　?、閷τ趩挝缓蛡€人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

　?、甏箢~現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

　?、氪箢~現(xiàn)金交易按時上報：

　　⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部（該筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)批準后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù)）。

　?、矊τ趥€人存入金額單筆在20萬元以上（含20萬元）的存款業(yè)務(wù)，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部。

　?、硨€人一次性支取50萬元以上（含50萬元）的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計支取超過50萬元以上（含50萬元）的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯(lián)社財務(wù)計劃部。

　　㈧對于臨時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報批，嚴禁隨意為臨時存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。

　　四、切實做好反洗錢的宣傳工作

　　每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，柜臺一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

　　五、加強稽核檢查，為反洗錢工作保駕護航

　　稽核人員要把反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

反洗錢工作計劃篇4

　　???為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對XXX年度反洗錢工作做出如下安排：??

　　?一、完善反洗錢內(nèi)控制度。?

　　?按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。?

　　二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。?

　　指導監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。???????

　　三、學習及鞏固反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作。???????

　　將反洗錢業(yè)務(wù)培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，宣傳良好局面。???????

　　四、嚴格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。

　　今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。??

　　?????五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。?

　　強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。?

　　六、重視反洗錢工作，?組織召開領(lǐng)導小組會議。?

　　會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

反洗錢工作計劃篇5

　　為了全面推進我支行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為，確保我支行支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我支行的實際情況，對2015年度反洗錢工作做出如下安排：

　　一、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

　　按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

　　二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。

　　為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負責，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。

　　三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作。

　　聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在2xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

　　四、切實做好反洗錢的宣傳工作。

　　每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

　　五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

　　加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在2xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤；2xx年4月份對轄內(nèi)信用社（部）進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

　　xxxx年xx月xx日

反洗錢工作計劃篇6

　　自開展反洗錢工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識,切實履行反洗錢業(yè)務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢工作水平.

　　一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導組織體系,為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ).

　　為切實保證反洗錢各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室,領(lǐng)導全行的反洗錢工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反洗錢工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導小組,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障.

　　二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反洗錢工作提供制度支持.

　　建立健全反洗錢的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導審核,再到分支行反洗錢領(lǐng)導小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.

　　三、嚴格培訓,加強學習,為反洗錢工作順利開展提供人員保障.

　　為增強對反洗錢工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:

　　1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累,為反洗錢工作的順利開展,做好準備.

　　2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結(jié)合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.

　　3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,從事反洗錢報告工作.

　　四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.

　　（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴重差

　　錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.

　?。ǘ┱J真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實.

　?。ㄈ┙Y(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反洗錢工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù).

　　五、認真履職,嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.

　　在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額.

　　對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.

　　通過以上舉措,使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.