黨的建設(shè)，是黨的工作的屬概念，又是黨務(wù)工作的種概念，它是指黨為保持自己的性質(zhì)而從事的一系列自我完善的活動，不僅包括黨務(wù)工作，還包括黨的政治建設(shè)、思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、紀(jì)律建設(shè)和制度建設(shè)等。下面是小編精心整理的反洗錢主題教育調(diào)研報告集合3篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

反洗錢主題教育調(diào)研報告1

　　隨著社會經(jīng)濟的高速發(fā)展，知識經(jīng)濟的到來極大了提高了社會生產(chǎn)力，也給企業(yè)帶來了無限的發(fā)展機會。如何在優(yōu)勝劣汰的市場競爭中實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的快速擴大和經(jīng)濟效益的高速增長，除了選擇風(fēng)險小、盈利性強的投資項目和采用先進的科學(xué)技術(shù)外，加強企業(yè)的內(nèi)部會計控制是關(guān)鍵。進一步認(rèn)識企業(yè)內(nèi)部會計控制對企業(yè)加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效率的重要意義，分析其存在的問題及原因，從而有針對性地提出具體的完善措施。

　　關(guān)鍵詞:內(nèi)部會計控制;存在問題;原因分析;完善措施

　　一、企業(yè)內(nèi)部會計控制存在的問題及原因分析

　　第一，內(nèi)部會計控制的設(shè)計和運行受制于成本與效益原則。財務(wù)內(nèi)部控制制度。企業(yè)管理當(dāng)局在綜合考慮成本效益的基礎(chǔ)上，建立能為企業(yè)會計報表的公允表達提供合理(但不是絕對的)保證的內(nèi)部會計控制，一些理想的內(nèi)部會計控制往往因成本過高而不為管理當(dāng)局所采用。因此企業(yè)所執(zhí)行的內(nèi)部會計控制就不可能面面俱到，對某些環(huán)節(jié)的控制難免會有疏忽。

　　第二，內(nèi)部會計控制一般僅針對常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。企業(yè)的內(nèi)部會計控制是為保證企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動按既定的計劃、要求、目標(biāo)進行而實施的一系列控制政策和程序等，因而一般僅針對企業(yè)常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。如果一旦發(fā)生特殊業(yè)務(wù)，企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制就難以適應(yīng)。

　　第三，即使設(shè)計完整的內(nèi)部會計控制，也可能因執(zhí)行人員的粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解而失效。內(nèi)部會計控制受企業(yè)的董事會、管理階層及其他員工的影響，通過企業(yè)內(nèi)的人所做的行為及所說的話而完成，因此內(nèi)部會計控制無論怎樣設(shè)計，最終還得靠人去執(zhí)行，而任何認(rèn)真負(fù)責(zé)的執(zhí)行人都不可能永遠不會出錯，不會失誤。因此，人們在執(zhí)行任何一項程序或工作時，都會因為粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解等而導(dǎo)致設(shè)計完善的內(nèi)部會計控制失效。

　　第四，內(nèi)部會計控制可能因有關(guān)人員相互勾結(jié)、內(nèi)外患通、濫用職權(quán)或屈從于外部壓力而失效。即使設(shè)計較為完善的內(nèi)部會計控制，其有效性的發(fā)揮都會因為執(zhí)行人的素質(zhì)而異。企業(yè)管理層一旦道德缺失，任意踐踏內(nèi)部會計控制的嚴(yán)肅性，同樣會引起內(nèi)部會計控制整體失效。

　　第五，內(nèi)部會計控制因缺乏對高管人員的有效約束和長期激勵機制而失效。人往高處走，水向低處流，這是一種自然現(xiàn)象，也是一種經(jīng)濟現(xiàn)象，任何事物都會向有利于自己的方向發(fā)展，對于人，更是如此。由于企業(yè)內(nèi)部會計控制制度未建立起長期有效的約束和激勵機制，導(dǎo)致產(chǎn)生了企業(yè)高管人員的短期經(jīng)營行為、“59歲現(xiàn)象”等。

　　第六，內(nèi)部會計控制可能因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的改變而削弱或失效。企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制是針對其面臨的經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)而設(shè)計的，內(nèi)部會計控制的改變往往滯后于經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的變化。當(dāng)經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)性質(zhì)發(fā)生重大變化后，現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制可能不再適用，相關(guān)的內(nèi)部會計控制要么被削弱，要么已失效。

　　第七，內(nèi)部會計控制的自我評價缺位，難以衡量內(nèi)部會計控制的合理性、健全性和有效性。目前，從我國現(xiàn)有企業(yè)建立并實行的內(nèi)部會計控制制度來看，幾乎涵蓋了企業(yè)所有的生產(chǎn)經(jīng)營活動。但是企業(yè)每一項內(nèi)部會計控制系統(tǒng)是否確實符合企業(yè)實際，手續(xù)是否嚴(yán)密，環(huán)環(huán)相扣，設(shè)計的方法和措施實際執(zhí)行情況如何，能不能起到事先控制的作用，能不能預(yù)防錯誤和弊端的發(fā)生;即使錯誤和弊端發(fā)生了，能不能及時發(fā)現(xiàn)和糾正，在我國現(xiàn)有的企業(yè)中都缺乏自身對此的評價。

　　二、完善內(nèi)部會計控制，提高經(jīng)營管理效率的具體措施

　　(一)齊抓共管，強化內(nèi)控意識，突出內(nèi)部會計控制在企業(yè)經(jīng)營管理中的關(guān)鍵作用

　　企業(yè)管理者必須充分認(rèn)識內(nèi)部會計控制對企業(yè)經(jīng)營管理的關(guān)鍵作用，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行，否則就是管理者的失職。內(nèi)部會計控制既是對企業(yè)的人、財、物進行有效控制、管理和使用的關(guān)鍵，又是企業(yè)執(zhí)行有效經(jīng)濟活動責(zé)、權(quán)、利明確劃分的制度保障，涉及企業(yè)所有的經(jīng)營活動和每一個經(jīng)營環(huán)節(jié)，這就要求企業(yè)高層管理者思想上重視內(nèi)部會計控制，行動上帶頭嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，把自覺遵守、嚴(yán)格遵守企業(yè)內(nèi)控制度作為提高企業(yè)質(zhì)量的重要任務(wù)來抓，作為事關(guān)企業(yè)長遠發(fā)展的重要任務(wù)來抓，作為影響企業(yè)全局工作的重要任務(wù)來抓。讓全體員工了解他們的職責(zé)是什么，他們的績效是如何評價和考核的，以及評價過程中的績效標(biāo)準(zhǔn)是什么，才能從根本上使全體員工從思想上、行動上產(chǎn)生嚴(yán)格遵守內(nèi)部會計控制的自我控制意識，最大限度地發(fā)揮其在工作中的積極性和主動性，促使其更好地完成工作。

　　(二)設(shè)計切實可行的內(nèi)部會計控制體系，以適應(yīng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的需求

　　第一，從技術(shù)上對企業(yè)經(jīng)營活動行為及會計行為制定詳細的規(guī)定，包括設(shè)立獨立的內(nèi)部會計控制監(jiān)評機構(gòu)和會計監(jiān)督機構(gòu)，執(zhí)行更嚴(yán)厲的內(nèi)部會計控制，更及時的年報披露，強制的注冊會計師輪換，等等。一是企業(yè)應(yīng)明確內(nèi)部管理體制和管理目標(biāo)，包括管理模式、內(nèi)部核算體系、機構(gòu)設(shè)置及職能劃分等，以明確內(nèi)部會計控制制度的設(shè)計與建設(shè)方向。但內(nèi)部管理體制一旦確定，應(yīng)保持相對的穩(wěn)定，避免朝令夕改。二是企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理體制，明確規(guī)定企業(yè)各級機構(gòu)的職責(zé)和具體崗位職責(zé)，并在此基礎(chǔ)上，設(shè)計起草內(nèi)部會計控制制度和流程體系，具體包括三個相對獨立的控制層次:第一層次，在企業(yè)的供、產(chǎn)、銷全過程中融入相互牽制、相互制約的制度，建立以“防”為主的事前控制體系。第二層次，在常規(guī)的會計核算基礎(chǔ)上，對企業(yè)的各個崗位、各項業(yè)務(wù)進行周期性的核查，建立以“堵”為主的事中控制。第三層次，以已有的稽核、內(nèi)部審計、紀(jì)律檢查部門為基礎(chǔ)，成立內(nèi)部控制監(jiān)督評價委員會。

　　第二，加大企業(yè)舞弊相關(guān)各方的法律風(fēng)險、切斷其舞弊的利益激勵。其中對企業(yè)高層管理人員進行的控制約束規(guī)范和激勵機制尤為重要。一是企業(yè)應(yīng)與高管人員簽訂協(xié)議并公證。在協(xié)議中明確規(guī)定高管人員不健全、不執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部控制制度的法律責(zé)任，并由其家人或親屬擔(dān)保，一旦因其個人原因致使企業(yè)遭受損失或破壞企業(yè)內(nèi)部管理，由其承擔(dān)全部賠償?shù)慕?jīng)濟責(zé)任及相關(guān)法律責(zé)任;其次企業(yè)應(yīng)建立有效的預(yù)算業(yè)績評價制度和薪酬制度，將預(yù)算管理與薪酬管理相結(jié)合。企業(yè)對高管人員采用年薪制，高管人員只有完成了年度預(yù)算的主要任務(wù)和目標(biāo)，才能按規(guī)定兌現(xiàn)年薪，并可加薪進級;二是企業(yè)應(yīng)建立合理的員工晉升制度和薪酬制度，將員工的晉升和薪酬與遵循企業(yè)內(nèi)部控制制度結(jié)合起來。三是制定更科學(xué)、合理的執(zhí)行程序。如前所述，一些理想的內(nèi)部控制制度因其成本太高而無法采用。

　　(三)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部會計控制，以充分發(fā)揮內(nèi)部會計控制應(yīng)有的職能作用

　　首先，企業(yè)管理者必須切實加強對內(nèi)部會計控制制度執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度，否則就是管理者的失職。因為企業(yè)全體員工能否形成自我控制的思想和意識，與企業(yè)管理者能否自我控制密切相關(guān)。一般來說，管理者如果自我控制方面做得十分突出，企業(yè)員工的自我控制意識也就比較容易樹立起來。如果管理者要求企業(yè)員工遵守計劃、標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)則，而管理者本人卻不能自覺地遵守，企業(yè)員工的自我控制意識是不可能建立起來的。這就是通常所說的正人先要正自己的道理。

　　其次，督促企業(yè)員工嚴(yán)格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度。企業(yè)制定的各項內(nèi)控制度要真正發(fā)揮其應(yīng)有的效用，除了制度的完善性和科學(xué)合理性外，必須做到:一是懲戒措施必須嚴(yán)厲;二是執(zhí)行必須到位;三是責(zé)任必須明確，獎懲必須分明;第四、積極進行培訓(xùn)、學(xué)校教育、倡導(dǎo)建設(shè)自動化會計系統(tǒng)等手段來保證和提高。

　　(四)制定并執(zhí)行完善的內(nèi)部會計控制自我評價體系，以衡量內(nèi)部會計控制的合理性、健全性和有效性

　　首先，必須明確自我評價什么。企業(yè)建立內(nèi)部會計控制的主要目的是防止、發(fā)現(xiàn)或糾正日常經(jīng)營管理過程中的錯誤和舞弊行為，以保證企業(yè)的安全運營，維護投資者的利益。因此內(nèi)部會計控制的自我評價應(yīng)該圍繞企業(yè)的內(nèi)部會計控制制度是否完善、健全，是否得到了積極的、嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行，是否有效地防止、發(fā)現(xiàn)、糾正了企業(yè)經(jīng)營活動中的錯誤和舞弊行為來進行。即評價內(nèi)部會計控制的健全性、有效性。

　　其次，必須明確由誰來評價。要保證自我評價的客觀、公平、公正及權(quán)威性，必須由具有相對獨立權(quán)限的機構(gòu)來負(fù)責(zé)。該機構(gòu)應(yīng)直接向董事會報告工作，由董事全垂直領(lǐng)導(dǎo)。

　　第三，必須明確如何評價。一是必須明確評價標(biāo)準(zhǔn)。因此，企業(yè)有必要投入一定的人力、物力、財力，由權(quán)威部門建立一套完整的、公認(rèn)的內(nèi)部會計控制標(biāo)準(zhǔn)，使內(nèi)部會計控制評價有章可循。二是必須明確評價方法。在實際工作中，常用的評價方法有:面對面的直接口頭匯報、正式的書面文字匯報、直接觀察、抽樣檢查、問卷調(diào)查、集中座談等。三是必須深入基層，踏踏實實地了解實際情況，并制度化，實事求是，切忌只憑下屬的匯報作判斷，也要防止檢查中走過場、搞形式，工作不踏實，走馬觀花，點到為止。

　　第四，必須明確評價結(jié)果如何獎懲。內(nèi)部會計控制的自我評價完成以后，評價部門應(yīng)形成書面的“內(nèi)部會計控制自評報告”，詳細說明本次評價涉及到的范圍、所用的方法、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險程度、存在的問題及缺陷、改進措施等。同時報經(jīng)董事會批準(zhǔn)后，對相關(guān)當(dāng)事人給予獎勵或懲罰:對嚴(yán)格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予通報表揚，加薪進級，甚至升職;對于違反內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予嚴(yán)肅的通報批評，減薪降級，甚至撤職或辭退。只有建立科學(xué)合理的約束與激勵機制，通過高管人員業(yè)績與工薪掛鉤等形式，才能使管理層及員工的利益與企業(yè)的長期發(fā)展相結(jié)合。

反洗錢主題教育調(diào)研報告2

　　在開啟全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程、向第二個百年奮斗目標(biāo)進軍之際，中國共產(chǎn)黨勝利召開第二十次全國代表大會，再一次把全黨全國各族人民的思想統(tǒng)一在一起，把力量凝聚在一起?；仡櫩偨Y(jié)過去五年的工作和新時代十年的偉大變革，展望中華民族偉大復(fù)興的光明前景，我心潮澎湃，豪情滿懷。

　　黨的二十大報告總攬全局、高瞻遠矚、博大精深，是馬克思主義基本原理同中國具體實際相結(jié)合、同中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化相結(jié)合的又一重大理論成果，通篇閃耀著馬克思主義真理光芒，通篇體現(xiàn)著對世情國情黨情的深刻洞察，極具政治動員力、思想引領(lǐng)力、歷史穿透力、時代感召力。是舉旗定向的宣言書，是鼓舞干勁的動員令，是繼往開來的坐標(biāo)圖，蘊含著深厚的政治分量、理論含量、精神能量、實踐力量。今天，我作為一名普通黨員專門和大家在一起，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會報告精神，掌握核心要義，理解精神實質(zhì)，推動學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神走深走實。下面，我從三個方面的領(lǐng)會二十大精神內(nèi)容。

　　一、深刻學(xué)習(xí)領(lǐng)會貫徹黨的二十大精神核心要義，堅定對黨報國的信念和決心

　　(一)深刻學(xué)習(xí)領(lǐng)會新十年偉大變革中取得的輝煌歷史成就。

　　新時代十年的偉大變革，是全方位的、劃時代的，是黨和人民在長期探索實踐的基礎(chǔ)上奮筆疾書的絢麗篇章。從黨的十八大開始，中國特色社會主義進入新時代。我們黨站在新的歷史起點上，明確提出堅持和發(fā)展中國特色社會主義的總?cè)蝿?wù)，提出中國特色社會主義事業(yè)“五位—體”總體布局和“四個全面”戰(zhàn)略布局，提出堅持和完善中國特色社會主義制度、推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化。我們黨把如期全面建成小康社會作為向人民、向歷史、向世界作出的莊嚴(yán)承諾，組織實施了人類歷史上規(guī)模最大、力度最強的脫貧攻堅戰(zhàn)，實現(xiàn)了小康這個中華民族的千年夢想;我們黨立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局，以巨大的政治勇氣全面深化改革，實行更加積極主動的開放戰(zhàn)略，向著第二個百年奮斗目標(biāo)邁進，以中國式現(xiàn)代化推進中華民族偉大復(fù)興;我們黨深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，建成世界上規(guī)模最大的社會保障體系，向著全體人民共同富裕的目標(biāo)堅定前行，書寫了推動人的全面發(fā)展的新篇章;我們黨堅持生態(tài)文明思想，踐行綠水青山就是金山銀山的理念，促進經(jīng)濟社會全面發(fā)展;我們黨貫徹總體國家安全觀，確立黨在新時代的強軍目標(biāo)，全面準(zhǔn)確推進“一國兩制”實踐，深入推進全面從嚴(yán)治黨;我們黨統(tǒng)籌國內(nèi)國外兩個大局，提出推動構(gòu)建人類命運共同體，全面推進中國特色大國外交，堅定做世界和平的建設(shè)者、全球發(fā)展的貢獻者、國際秩序的維護者。正是新時代十年的偉大變革，我國邁向了更高質(zhì)量、更有效率、更加公平、更加綠色、各更可持續(xù)的發(fā)展道路，經(jīng)濟實力、科技實力穩(wěn)步提升，綜合國力持續(xù)增強，國際影響力、感召力、塑造力前所未有地提高，中華民族迎來了從站起來、富起來到強起來的偉大飛躍。這些偉大成就告訴我們：歷史在人民探索和奮斗中造就了中國共產(chǎn)黨，我們黨團結(jié)帶領(lǐng)人民又造就了歷史悠久的中華文明新的歷史輝煌。

　　(二)深刻學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨的二十大精神蘊含的三重重大意義。習(xí)近平總書記的報告深刻闡釋了新時代堅持和發(fā)展中國特色社會主義的一系列重大理論和實踐問題，描繪了全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家、全面推進中華民族偉大復(fù)興的宏偉藍圖，為新時代新征程黨和國家事業(yè)發(fā)展，實現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)指明了前進方向。是黨團結(jié)帶領(lǐng)全國各族人民奪取中國特色社會主義新勝利的政治宣言和行動綱領(lǐng)，是馬克思主義的綱領(lǐng)性文獻。我們要深刻認(rèn)識黨的二十大精神的重大意義、豐富內(nèi)涵和實踐要求，先學(xué)一步、學(xué)深一層。

　　黨的二十大精神具有重大的理論意義。高舉中國特色社會主義偉大旗幟，全面貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，弘揚偉大建黨精神，自信自強、守正創(chuàng)新，踔厲奮發(fā)，勇毅前行，為全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家、全面推進中華民族偉大復(fù)興而團結(jié)奮斗。這是黨的二十大主題，明確宣示了我們黨在新征程上舉什么旗、走什么路、以什么樣的精神狀態(tài)、朝著什么樣的目標(biāo)繼續(xù)前進的重大問題。報告闡明的“六個必須堅持”，即必須堅持人民至上，必須堅持自信自立，必須堅持守正創(chuàng)新，必須堅持問題導(dǎo)向，必須堅持系統(tǒng)觀念，必須堅持胸懷天下，是我們黨對推進理論創(chuàng)新的規(guī)律性認(rèn)識，是繼續(xù)豐富發(fā)展黨的創(chuàng)新理論的基本遵循。

　　黨的二十大精神具有重大的時代意義。黨的十八大以來，面對嚴(yán)峻復(fù)雜的國際形勢和接踵而來的巨大風(fēng)險挑戰(zhàn)，我們黨團結(jié)帶領(lǐng)人民戰(zhàn)勝一次次艱難險阻、越過一個個驚濤駭浪，把新時代中國特色社會主義不斷推向前進。以習(xí)近平同志為核心的黨中央采取一系列戰(zhàn)略性舉措，推進一系列變革性實踐，實現(xiàn)一系列突破性進展，取得—系列標(biāo)志性成果，團結(jié)帶領(lǐng)人民推動黨和國家事業(yè)取得歷史性成就、發(fā)生歷史性變革。黨的二十大報告對新時代十年奮斗歷程進行了全面回顧和總結(jié)，充分展現(xiàn)了新時代十年的歷史性成就和歷史性變革，“三件大事”、“十六個方面成就”等集中體現(xiàn)了這十年的戰(zhàn)略性舉措、變革性實踐、突破性進展、標(biāo)志性成果，是我們不斷排除萬難、爭取更大勝利的歷史性經(jīng)驗，也是我們不斷銳意進取、義無反顧進行偉大斗爭獲得的寶貴財富。

　　黨的二十大精神具有重大的實踐意義。黨的二十大報告科學(xué)謀劃未來五年乃至更長時期黨和國家事業(yè)發(fā)展的目標(biāo)任務(wù)和大政方針。報告指出高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務(wù)，強調(diào)發(fā)展是黨執(zhí)政興國的第一要務(wù)，明確發(fā)展全過程人民民主、堅持全面依法治國、推進文化自信自強、增進民生福祉、推動綠色發(fā)展、維護國家安全和社會穩(wěn)定、開創(chuàng)國防和軍隊現(xiàn)代化新局面、堅持和完善“一國兩制”、促進世界和平與發(fā)展、堅定不移全面從嚴(yán)治黨，件件都是偉大實踐，唯有矢志不渝、篤行不怠，方能不負(fù)時代、不負(fù)人民。

　　(三)深刻學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨的二十大精神是開創(chuàng)未來的行動指南。習(xí)近平總書記在黨的二十大報告中強調(diào)：全黨同志務(wù)必不忘初心、牢記使命，務(wù)必謙虛謹(jǐn)慎、艱苦奮斗，務(wù)必敢于斗爭、善于斗爭，堅定歷史自信，增強歷史主動，譜寫新時代中國特色社會主義更加絢麗的華章?！叭齻€務(wù)必”展現(xiàn)了中國共產(chǎn)黨人自警自勵的政治智慧和求真務(wù)實的政治品格。其中，“務(wù)必不忘初心、牢記使命”集中體現(xiàn)黨的性質(zhì)宗旨、理想信念、奮斗目標(biāo)，彰顯中國共產(chǎn)黨的鮮明特色與重要特征，是新時代更好堅持和發(fā)展中國特色社會主義的必然要求。凝結(jié)著習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的理論精華，進一步深化了對共產(chǎn)黨執(zhí)政規(guī)律、社會主義建設(shè)規(guī)律、人類社會發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識，科學(xué)回答了黨和國家事業(yè)發(fā)展的領(lǐng)導(dǎo)核心、價值追求、理論指導(dǎo)、戰(zhàn)略支撐、外部環(huán)境、力量來源等一系列重大問題。既是對百年奮斗經(jīng)驗啟示的深刻總結(jié)，又為我們在全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程上以史為鑒、開創(chuàng)未來提供了行動指南。

　　二、以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，推進黨的建設(shè)新的偉大工程在公司落地生根

　　習(xí)近平總書記在黨的二十大報告中指出，全面從嚴(yán)治黨永遠在路上，黨的自我革命永遠在路上，決不能有松勁歇腳、疲勞厭戰(zhàn)的情緒，必須持之以恒推進全面從嚴(yán)治黨，深入推進新時代黨的建設(shè)新的偉大工程，新的征程上，我們必須堅持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，以政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，推進高質(zhì)量黨建，充分發(fā)揮政治優(yōu)勢。

　　(—)旗幟鮮明講政治，堅決做到“兩個維護”。講政治是馬克思主義政黨的優(yōu)良傳統(tǒng)、鮮明特點和突出優(yōu)勢。什么是講政治?習(xí)近平總書記明確指出“講政治最根本就是要講黨性，在思想政治上講政治立場、政治方向、政治原則、政治道路，在行動實踐上維護黨中央權(quán)威，執(zhí)行黨的政治路線，嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩”。我們黨歷來把講政治擺在對領(lǐng)導(dǎo)干部要求的第一位。年六向心口乒方”習(xí)近平總書記不問政治的傾向，一方面要反對空頭政治家，另一方面要反對迷失方向的實際家”。習(xí)近平總書記指出，講政治關(guān)乎黨的前途命運，是我們黨補鈣壯骨、強身健體的根本保證。任何時候都不能含糊和動搖。

　　講政治，必須增強“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”。確立和維護無產(chǎn)階級政黨的領(lǐng)導(dǎo)核心，是馬克思主義建黨學(xué)說的一個基本觀點。一百多年來，黨和人民的事業(yè)造就和選擇了一代又一代堅強領(lǐng)導(dǎo)核心，團結(jié)帶領(lǐng)中國人民從一個勝利走向又一個勝利。中國特色社會主義新時代，我們黨的堅強領(lǐng)導(dǎo)核心團結(jié)帶領(lǐng)中國人民“強起來”。明確習(xí)近平總書記黨中央的核心、全黨的核心地位，并寫入黨章，這是歷史和人民的共同選擇、鄭重選擇、必然選擇。有習(xí)近平總書記掌舵領(lǐng)航，全黨全軍全國各族人民就有了干事創(chuàng)業(yè)的帶頭人、團結(jié)奮斗的主心骨，就一定能走好全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的新征程。

　　講政治，必須對黨忠誠。習(xí)近平總書記指出“對黨忠誠，是共產(chǎn)黨人首要的政治品質(zhì)”。要不斷筑牢信仰之基、補足精神之鈣、把穩(wěn)思想之舵，以堅定的理想信念砥礪對黨的赤誠忠心。忠誠是具體不是抽象的，必須以實際行動詮釋對黨的忠誠，各級領(lǐng)導(dǎo)干部必須帶頭講政治、守規(guī)矩，要嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，做到黨中央提倡的堅決響應(yīng)、黨中央決定的堅決執(zhí)行、黨中央禁止的堅決不做。

　　講政治，必須始終把人民放在最高位置。人心是最大的政治。習(xí)近平總書記強調(diào)，江山就是人民、人民就是江山，打江山、守江山，守的是人民的心。中國共產(chǎn)黨始終代表最廣大人民根本利益，沒有任何自己特殊的利益，從來不代表任何利益集團、任何權(quán)勢團體、任何特權(quán)階層的利益。正是在黨的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過不懈努力，現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)下9899萬農(nóng)村貧困人口全部脫貧，歷史性地解決了中國絕對貧困問題，創(chuàng)造了人類反貧史上的奇跡。面對突發(fā)其來的新冠疫情，黨中央始終堅持人民至上、生命至上，以強大的擔(dān)當(dāng)果敢，在最短的時間內(nèi)控制疫情擴散，成為世界上率先控制住國內(nèi)疫情的國家之一。我們對比來看：我們黨以人民至上，以美國為代表的西方政黨則是資本至上;我們黨是為了人民美好生活一心拼奉獻，西方政黨是為了各自利益互相對著干;我們黨是堅持一張藍圖繪到底，一代接著一代干，西方政黨是千方百計把對手趕下臺?！爸袊巍迸c“西方之亂”形成了鮮明的對比。

　　(二)全面落實黨建責(zé)任制，以高質(zhì)量黨建推進高質(zhì)量發(fā)展。抓好單位黨建工作，至少要回答好三個問題。一是要回答誰來抓的問題?習(xí)近平總書記反復(fù)強調(diào)各級領(lǐng)導(dǎo)班子必須把抓好黨建作為第一責(zé)任、最大政績。這就明確了抓黨建的主體責(zé)任在各級黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子。抓黨建要害在于牽住責(zé)任制這個“牛鼻子”。具體來講，就是要落實好“七個責(zé)任”︰黨組織履行黨的建設(shè)主體責(zé)任，書記履行第一責(zé)任人責(zé)任，協(xié)管領(lǐng)導(dǎo)班子成員履行直接責(zé)任，內(nèi)設(shè)紀(jì)檢組織負(fù)責(zé)人履行監(jiān)督責(zé)任，黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員履行“一崗雙責(zé)”，黨組織職能部門履行職能責(zé)任，專兼職的黨務(wù)工作人員履行崗位責(zé)任。通過一級抓—級、層層壓實責(zé)任，把壓力傳導(dǎo)到邊到底，推動各項責(zé)任不折不扣落到實處。要強調(diào)的是，黨建工作不等于黨務(wù)工作，黨務(wù)工作不能替代黨建工作，但黨務(wù)卻是黨建工作的基礎(chǔ)和組成部分。

　　黨建工作質(zhì)量高低，取決于各級公司黨組織領(lǐng)導(dǎo)，同時具體崗位上的黨務(wù)人員也發(fā)揮著重要作用，必須樹牢“第一身份是黨員、第一職責(zé)是為黨工作”的意識，在黨言黨、在黨愛黨、在黨憂黨、在黨護黨。二是要回答根據(jù)什么來抓的問題?十八大以來，黨的制度建設(shè)力度空前加大，先后修訂或新制定450多部黨內(nèi)法規(guī)，形成了比較完善的黨內(nèi)法規(guī)制度體系。在這些黨規(guī)中，黨章是我們的根本遵循，2018、2019年黨中央先后頒布的《中國共產(chǎn)黨支部工作條例(試行)》《中國共產(chǎn)黨國有企業(yè)基層組織工作條例(試行)》《中國共產(chǎn)黨黨和國家機關(guān)基層組織工作條例》這“三個條例”，為我們抓好基層黨建提供了基本遵循。同時，對于廉潔自律準(zhǔn)則、巡視工作條例、黨內(nèi)監(jiān)督條例、問責(zé)條例、紀(jì)律處分條例、黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例、組織處理規(guī)定等等這些重要黨規(guī)，各級領(lǐng)導(dǎo)班子成員和黨務(wù)工作者必須原原本本精讀原文、深入領(lǐng)會、熟練掌握、遵照執(zhí)行，全面提高依規(guī)治黨的水平。三是要回答如何抓的問題?—是構(gòu)建大黨建格局，推進黨建和業(yè)務(wù)融合發(fā)展。習(xí)近平總書記對加強國企黨建工作明確提出了總要求，即做到“四個堅持”：堅持黨對國有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)不動搖，發(fā)揮企業(yè)黨組織的領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用;堅持服務(wù)生產(chǎn)經(jīng)營不偏離，以企業(yè)改革發(fā)展成果檢驗黨組織的工作和戰(zhàn)斗力;堅持黨組織對國有企業(yè)選人用人的領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)作用不能變;堅持建強國有企業(yè)基層黨組織不放松。

　　(三)著力提高“政治三力”，打造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母刹筷犖椤?/p>

　　習(xí)近平總書記強調(diào)，在干部干好工作所需的各種能力中，政治能力是第一位的。看干部首先要看政治素質(zhì)。各級黨員干部必須加強政治能力建設(shè)，提高綜合素質(zhì)。既要企業(yè)家的改革創(chuàng)新、開拓進取的精神，也要有政治家許黨報國、為民奉獻的情懷;既要作風(fēng)過硬，也要本領(lǐng)高強。有的認(rèn)為政治太虛，只要干好工作就不會犯錯，重業(yè)務(wù)輕政治，以“業(yè)務(wù)干部”自居，陷入事務(wù)主義泥潭;有的對政治不敏感，對黨和國家大事不關(guān)心，對各項政治要求和政治紀(jì)律不上心，對各種問題的政治危害不走心，經(jīng)常把政治問題當(dāng)作一般問題來處理;有的缺乏應(yīng)有的政治鑒別力，對各種錯誤觀點和行為看不清實質(zhì);有的斗爭精神不足;有的僅僅停留在口頭上、表態(tài)上，行動上卻是另外一回事。所以對于切實提升政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，使自己的政治能力同擔(dān)任的工作職責(zé)相匹配尤為重要。一是堅定方向，提高政治判斷力。政治判斷力要有定力，才能看得清、看得準(zhǔn)，才能避免失向走偏、南轅北轍。提高政治判斷力，重在“判斷”，要解決好“看得清"的問題。提高政治判斷力，首先要把握正確政治方向。紅軍過草地的時候，伙夫同志一起床，不問今天有沒有米煮飯，卻先問向南走還是向北走，這說明在紅軍隊伍里，大家都懂得方向問題比吃什么更重要。提高政治判斷力，要以國家政治安全為大，以人民為重，以堅持和發(fā)展中國特色社會主義為本。第二，融會貫通，提高政治領(lǐng)悟力。政治領(lǐng)悟力主要是領(lǐng)悟黨中央大政方針和決策部署的能力，領(lǐng)悟深了、透了，才能提高政治站位，避免謀劃推進工作中的缺位、錯位、出位。提高政治領(lǐng)悟力，重在“領(lǐng)悟”，要解決好“想得明”的問題。政治領(lǐng)悟力不夠在各級領(lǐng)導(dǎo)干部中有一定的普遍性。就公司談公司，就業(yè)務(wù)談業(yè)務(wù)的現(xiàn)象比較普遍。有不少干部對“國之大者”不能了然于胸，對公司的特殊性質(zhì)認(rèn)識不夠全面，對業(yè)務(wù)背后的政治問題、經(jīng)營理念、發(fā)展模式、體制機制等深層次問題想的不多、思考不深。二是要在完整、準(zhǔn)確、全面理解把握黨中央精神上下功夫。黨中央的每一項重大決策部署都是經(jīng)過深入研究、充分論證、反復(fù)推敲的，有著深刻的政治考量。我們領(lǐng)悟黨中央精神，必須吃透精神實質(zhì)，把握核心要義，正確理解蘊含其中的政治邏輯和政策取向。如黨中央提出把高質(zhì)量發(fā)展作為“十四五”乃至更長時期我國經(jīng)濟社會發(fā)展的主題，對應(yīng)我們公司，也要從經(jīng)營理念、發(fā)展模式、消費者權(quán)益保護、風(fēng)險防控等各個方面，把高質(zhì)量發(fā)展作為根本要求。第三，務(wù)求實效，提高政治執(zhí)行力。政治執(zhí)行力主要是從政治上推動黨中央決策部署貫徹落實的能力。對于黨中央的部署、上級公司的要求，必須立馬就辦，堅決落實，著力解決“抓得實”的問題。一是要經(jīng)常主動對表對標(biāo)。思考、謀劃每一項重要工作，都要首先看看習(xí)近平總書記有哪些重要指示批示，黨中央有哪些決策部署，上級公司有哪些明確要求。推進過程中，也要經(jīng)常對照檢查，主動校準(zhǔn)糾偏，保證不掉隊、不走偏。二是結(jié)合實際創(chuàng)造性抓落實。黨中央精神是指導(dǎo)全黨全國的，更多是普遍性、原則性要求。這就要求我們必須把黨中央精神同公司實際科學(xué)地具體地結(jié)合起來，既堅決按照黨中央確定的方向、目標(biāo)、原則辦事，又充分發(fā)揮主觀能動性，不斷提高工作的針對性、實效性?？傊?，政治“三力”的提高是一個不斷錘煉、不懈追求的過程。

　　三、響應(yīng)黨中央號召，在本職工作中開創(chuàng)工作新局面

　　習(xí)近平總書記在黨的二十大報告中指出：“為民造福是立黨為公、執(zhí)政為民的本質(zhì)要求。必須堅持在發(fā)展中保障和改善民生，鼓勵共同奮斗創(chuàng)造美好生活，不斷實現(xiàn)人民對美好生活的向往?！惫旧舷乱e極響應(yīng)習(xí)近平總書記號召，不忘初心使命，在全心全意為人民服務(wù)中開創(chuàng)工作新局面。

　　(—)踐行以集團發(fā)展理念，切實做好統(tǒng)籌規(guī)劃;

　　(二)加快高質(zhì)量發(fā)展，推進市場營銷工作擴面提質(zhì);

　　(三)堅持以林產(chǎn)品市場營銷為重心，進—步激發(fā)基層活力。

　　(四)涵養(yǎng)趕考心態(tài)，干在實處、走在前列

　　1949年3月23日，黨中央離開西柏坡前往北京，毛澤東同志意味深長地說：“今天是進京趕考的日子”。2021年7月1日，習(xí)近平總書記向全黨發(fā)出趕赴“時代大考”的號召，把實現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)作為通過大考的合格標(biāo)準(zhǔn)，動員全體共產(chǎn)黨員以堅定的意志、清醒的頭腦、鏘鏗的步伐踏上趕考之路。進入新時代，各單位也都面臨著新的大考，如何推進高質(zhì)量發(fā)展等等。每一名共產(chǎn)黨員，尤其是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，都要以趕考者的心態(tài)，在新征程上接續(xù)奮斗。

　　一是要革命加拼命，始終保持艱苦奮斗的昂揚精神。黨的奮斗歷程啟示我們，我們黨之所以歷經(jīng)百年而風(fēng)華正茂、飽經(jīng)磨難而生生不息，就是憑著那么一股革命加拼命的強大精神。如張桂梅、周永開等模范人物都來自基層，在平凡的崗位上做出了不平凡的事跡，都是立足本職、默默奉獻的平凡英雄。在他們身上，生動體現(xiàn)了中國共產(chǎn)黨人堅定信念、踐行宗旨、拼搏奉獻、廉潔奉公的高尚品質(zhì)和崇高精神。

　　二是要沖鋒在前、率先垂范，發(fā)揮“頭雁”作用。沖鋒在前、以上率下是對黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的基本要求。革命年代，我們黨的領(lǐng)袖們率先垂范，用“延安作風(fēng)”打敗了國民黨的“西安作風(fēng)”。60年代的焦裕祿、谷文昌，90年代的孔繁森，新世紀(jì)以來的任長霞、楊善洲、鄭培民...都是我們黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的模范。公司各級黨員干部要切實轉(zhuǎn)變作風(fēng)，堅決反對官僚主義、形式主義、本位主義，多接地氣、凝聚人氣、破除官氣、樹立正氣、防止暮氣，自覺向先進看齊、以實際行動向模范致敬，強化“頭雁”意識，處處以身作則，律人先律己，在關(guān)鍵時刻、危難關(guān)頭，敢于挺身而出，決不能只掛帥不出征，走過場、混日子。要堅持一級帶著一級干，一級做給—級看，層層壓實責(zé)任，凝聚起黨組織的強大力量。

　　三是要敢于擔(dān)當(dāng)、勇于負(fù)責(zé)，練就新時代的“鐵肩膀”。習(xí)近平總書記多次強調(diào)，責(zé)任擔(dān)當(dāng)是領(lǐng)導(dǎo)干部必備的基本素質(zhì)，有多大擔(dān)當(dāng)才能干多大事業(yè)。敢不敢擔(dān)當(dāng)、能不能擔(dān)當(dāng)、會不會擔(dān)當(dāng)，關(guān)系到個人發(fā)展事業(yè)的成敗，關(guān)系到我們能否闖過自己長征的婁山關(guān)、臘子口。各級領(lǐng)導(dǎo)干部要砥礪擔(dān)當(dāng)之勇、提升擔(dān)當(dāng)之能、恪盡擔(dān)當(dāng)之責(zé)。一要擔(dān)當(dāng)“改革創(chuàng)新”。進入后疫情時代，如何破解行業(yè)發(fā)展難題，構(gòu)建新的發(fā)展模式?如何鞏固改革成果，推動新的改革創(chuàng)新?如何更好地發(fā)揮功能作用，服務(wù)新發(fā)展格局?都要勇于擔(dān)當(dāng)、勇于改革、勇于創(chuàng)新。二要擔(dān)當(dāng)“急難險重”。危難時刻顯身手，大事難事看擔(dān)當(dāng)。做好常規(guī)工作只能算是履職盡責(zé)，還談不上擔(dān)當(dāng)。只有在危險面前敢打頭陣，在面對矛盾和問題、遇到困難和挫折時，還能保持奮發(fā)有為的精神狀態(tài)，才算得上敢于擔(dān)當(dāng)。只有多做幾回“熱鍋上的螞蟻”，才能在歷練中快速提高。三要以全局觀念和寬廣胸懷來擔(dān)當(dāng)。要堅持局部服從整體、小道理服從大道理。對全局有利的事就要多干、搶著干，主動干、迅速干，對邊界模糊、事業(yè)需要的事要積極干、相互抬著干。要以“功成不必在我、功成必定有我”的胸懷，保持歷史耐心，發(fā)揚釘釘子精神，一張藍圖繪到底。

　　同志們，揚帆再起航，奮進新征程。讓我們緊密團結(jié)在以習(xí)近平同志為核心的黨中央周圍，深入學(xué)習(xí)貫徹二十大會議精神，不忘初心使命，強化政治引領(lǐng)，持續(xù)推進黨的建設(shè)，加快高質(zhì)量發(fā)展，在全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化強國的新征程中建功爭先，創(chuàng)造無愧于黨、無愧于人民、無愧于時代的業(yè)績!

反洗錢主題教育調(diào)研報告3

　　銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分。隨著經(jīng)濟社會的迅速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場最大的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護成功逃避執(zhí)法機關(guān)的打擊，成為洗錢犯罪新的重點領(lǐng)域。

　　一、通過證券業(yè)渠道進行洗錢主要有下面幾種形式：

　　1、利用虛假賬戶或他人賬戶進行證券交易

　　主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系。

　　2、短期集中交易

　　客戶開戶后，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為，客戶開戶后立即大量買賣證券，然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣出股票變現(xiàn)，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

　　3、頻繁進行轉(zhuǎn)托管、撤指定

　　客戶在證券經(jīng)營機構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后，利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進而實現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動痕跡。

　　4、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進行證券轉(zhuǎn)移

　　客戶通過構(gòu)造虛假事實，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù)，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客戶為了達到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

　　5 、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進行洗錢

　　洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司，通過投資公司進行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡。

　　6 、通過并購上市公司，公司公開上市進行洗錢

　　一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機會，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購?fù)瓿蛇_到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份，成為原始股東當(dāng)公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴股階段。

　　二、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策

　　證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立、撤銷，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報等工作，肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢的形式中，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。

　　1、加強從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力

　　在營業(yè)部開立賬戶是進行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力，降低虛假賬戶的開立機會。

　　2、按客戶類別和風(fēng)險類別設(shè)置識別程序

　　分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容，證券業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風(fēng)險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對于高風(fēng)險的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。

　　3、加強可疑交易監(jiān)控及上報

　　由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險及可疑交易監(jiān)控專員，發(fā)現(xiàn)問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性，加強學(xué)習(xí)，提高識別能力。

　　4、加大基層營業(yè)部反洗錢知識培訓(xùn)，提高全員反洗錢意識

　　由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性，在判斷是否為洗錢時需要較強的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索! 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測、分析水平。